به نقل از «ایران اکونومیست»

اوراق گام؛ حمایت غیرتورمی از تولید و تامین سرمایه در گردش بنگاه‌ها

تاریخ انتشار: ۱۲ فروردین ۱۴۰۲ | کد خبر: ۳۷۴۳۲۲۵۷

بانک مرکزی انتشار اوراق گام را به عنوان راهکاری برای حمایت از تولید و تامین سرمایه در گردش بنگاه‌ها بدون خلق نقدینگی و آثار تورمی اجرایی کرد که از بهمن ۱۳۹۹ تا اسفند ۱۴۰۱ به میزان ۵۸ هزار میلیارد تومان اوراق گام منتشر شده که از این رقم ۴۹ هزار میلیارد تومان مربوط به سال ۱۴۰۱ است.

به گزارش ایران اکونومیست، بانک مرکزی جهت حل مشکل نقدینگی سرمایه در گردش زنجیره‌های تولید، اقدام به معرفی ابزار جدید تأمین مالی سرمایه در گردش به نام اوراق گواهی اعتبار مولد (اوراق گام) کرده است.

بیشتر بخوانید: اخباری که در وبسایت منتشر نمی‌شوند!

اوراق گام ابزار تامین مالی اعتباری در بازار پول تلقی می‌شود و به عنوان اوراق بهاداری است که بر مبنای عقد ضمان، به عاملیت و ضمانت یک بانک یا موسسه اعتباری صادر خواهد شد.

در این میان بانک یا موسسه اعتباری بازپرداخت مبلغ اسمی این اوراق را در سررسید تضمین می‌کند و اگر واحد تولیدی برای خرید مواد اولیه با کمبود نقدینگی مواجه باشد، می‌تواند ضمن هماهنگی و گرفتن فاکتور از بنگاه فروشنده مواد اولیه به بانک عامل مراجعه و با ارائه فاکتور درخواست انتشار اوراق گام کند. بانک عامل نیز پس از بررسی صلاحیت و ظرفیت بنگاه متقاضی اقدام به انتشار اوراق گام خواهد کرد.

لذا اوراق گام یک ابزار تامین مالی کارآمد برای بنگاه‌های اقتصادی به حساب می‌آید که با استفاده از آن می‌توان سرمایه در گردش بنگاه‌های اقتصادی را بدون آثار تورمی تامین کرد.

بر اساس این گزارش اوراق گام در زنجیره تولید از یک بنگاه به بنگاه دیگر قابل انتقال است و در نتیجه از ایجاد تورم بیشتر در فضای اقتصاد کشور جلوگیری می‌کند.

این اوراق توسط بانک‌های عامل و در سررسید یک تا ۱۲ ماه منتشر می‌شود و بازپرداخت آن نیز توسط بانک‌ها در سررسید تضمین می‌شود. کارمزد صدور این اوراق همانند کارمزد ضمانت‌نامه است و بانک‌ها مجازند به مشتریان خود در کارمزد صدور اوراق تخفیف بدهند.

ذی‌نفع اوراق سه گزینه دارد: انتقال به ذی‌نفع جدید بابت خرید کالا و خدمت تنزیل در بازار سرمایه و نگهداری اوراق و تسویه در سررسید.

حد اعتباری بالاتر در مقایسه با تسهیلات بانکی، امکان انتقال به بازار سرمایه در هر زمان توسط ذی‌نفع، امکان انتقال در زنجیره به سهولت و بدون کارمزد و معافیت‌های موثر جهت تشویق بنگاه‌ها از جمله مزایای اوراق گام است.

در ابتدای انتشار اوراق گام خدمات این اوراق تنها توسط دو یا سه بانک عامل ارائه می‌شد، اما با افزایش استقبال بنگاه‌های اقتصادی از اوراق گام به ۱۵ بانک عامل افزایش یافت. همچنین این اوراق در ابتدای انتشار تنها در چند رشته محدود قابلیت استفاده داشت در حالی که هم اکنون در ۱۵ رشته قابل استفاده است که شامل فعالیت‌های تولیدی نظیر دارو، صنایع غذایی و کشاورزی، صنعت خودرو و قطعات، فلزات اساسی، مصنوعات فلزی، صنایع شیمیایی، صنایع الکتریکی و الکترونیکی، لوازم خانگی، بازرگانی، مصالح ساختمانی و تاسیسات و انرژی می‌شود.

انتشار ۴۹ هزار میلیارد تومان اوراق گام در سال ۱۴۰۱

به منظور تأمین مالی سرمایه در گردش بنگاه‌های تولیدی، از بهمن ۱۳۹۹ تا کنون به میزان ۵۸ هزار میلیارد تومان اوراق گام توسط بانک‌های کشور منتشر شده است. از این میزان، ۴۹ هزار میلیارد تومان مربوط به عملکرد سال گذشته است.

رشته فعالیت‌های بهره‌مند از اوراق گام، طیف متنوعی از فعالیت‌های اقتصادی از قبیل زنجیره دارو، صنایع غذایی، فلزات اساسی، صنایع معدنی، خودروسازی، قطعات خودرو، لوازم خانگی، صنایع شیمیایی، زنجیره ساختمان، صنایع الکتریکی و الکترونیکی و فروشگاه‌های زنجیره‌ای را شامل می‌شود.

گفتنی است که صدور یا انتقال اوراق گام صرفاً از طریق سامانه گام بانک مرکزی و توسط بانک‌های عامل دارای مجوز انجام می‌شود. در مجموع ۲۵ بانک عامل، از طرف بانک مرکزی مجوز صدور اوراق گام را دارند.

ستاد اقتصادی دولت در شصت و یکمین جلسه خود در تاریخ ۱۷ خرداد سال گذشته، به منظور تأمین مالی تولید و با هدف شفاف‌سازی منابع پرداخت‌شده در نظام بانکی، هدف‌گذاری نمود که حداقل ۲۰ درصد کل تسهیلات بخش تولید از طریق تأمین مالی زنجیره‌ای از جمله اوراق گام صورت پذیرد.

در این راستای هدف مذکور، طی سال ۱۴۰۱، اقدامات متعددی به منظور توسعه استفاده از ابزار گام در راستای حمایت از تولید انجام شد که اهم آن عبارت‌اند از: آموزش گسترده شبکه بانکی، تشکیل کارگروه‌های مشترک با دستگاه‌های اجرایی، طراحی الگوهای آزمایشی در زنجیره‌های فولاد، نساجی، دارو و کشاورزی، گسترش کاربرد گام در حوزه‌هایی مانند تسویه اعتباری معاملات بورس کالا، زنجیره دارو و درمان، طرح‌های پیمانکاری شهری و شبکه خرده‌فروشی. علاوه بر آن، از جمله تمهیدات برای حمایت از بنگاه‌های تولیدی، گسترش کاربرد گام برای پرداخت دیون بنگاه‌های اقتصادی به سازمان‌های دولتی بابت مالیات و سایر حقوق دولتی است که اقدامات اولیه در این زمینه، حسب مصوبه ۱۰ مهرماه ۱۴۰۱ ستاد هماهنگی اقتصادی دولت انجام شده و در سال جدید نیز با جدیت پیگیری خواهد شد.

رویکرد اصلی در توسعه ابزار، کاهش میزان تنزیل اوراق در بازار ثانویه و افزایش گردش اعتبار در زنجیره‌های تأمین و افزایش شفافیت و رصد پذیری جریان مالی می‌باشد. بر این اساس و به منظور ارتقای مدیریت ریسک و افزایش کارایی ابزار در تأمین مالی بنگاه‌های اقتصادی، اقداماتی در جهت ارتقای ضوابط کنترل و مدیریت اوراق در دستور کار قرار گرفته است که تغییرات جدید به‌زودی و پس از تکمیل فرایند تصویب، جهت اجرا ابلاغ خواهد شد.

با توجه به نتایج حاصله از اجرای طرح‌های آزمایشی تأمین مالی زنجیره‌ای، اجرای این شیوه در سال ۱۴۰۲ نیز با جدیت بیشتر و در زنجیره‌های مختلف تولیدی تداوم خواهد یافت.

طرح تامین مالی زنجیره‌ای چه تفاوتی با اوراق گام دارد؟

تأمین مالی زنجیره‌ای، مجموعه‌ای از شیوه‌ها و عملیات تامین مالی است که منجر به بهبود مدیریت سرمایه در گردش بنگاه‌های تولیدی می‌شود. در این شیوه‌ها، انواع زیرساخت‌ها و ابزارهای مالی (مانند گام، برات الکترونیک، کارت اعتباری، اعتبار اسنادی و...) مورداستفاده قرار می‌گیرد. در این میان، «اوراق گام» یکی از انواع ابزارهای مالی است که می‌تواند برای تأمین مالی بنگاه‌های اقتصادی استفاده شود. در این خصوص، در نظر است که با اصلاح و رفع نواقص دستورالعمل گام، در آینده نزدیک از این ابزار به طور گسترده‌تری در تأمین مالی زنجیره‌ای استفاده شود.

لذا ابزارهایی مانند برات الکترونیکی، سفته الکترونیکی، کارت اعتباری، اعتبار اسنادی داخلی مدت‌دار، اوراق گواهی اعتبار مولد (گام) و سایر ابزارهای مالی و تجاری مجازی هستند که مؤسسه اعتباری با به‌کارگیری آنها می‌تواند اقدام به ارائه خدمات تأمین مالی زنجیره‌ای و گردش اعتبار در طول زنجیره‌های تأمین کند.

بر اساس آخرین داده‌ها در یک سال و نیم منتهی به خردادماه ۱۴۰۱ تنها ۱۸ فقره اوراق گام منتشر شده بود، اما پس از اجرای سیاست‌های جدید بانک مرکزی و طبق این آمار انتشار این اوراق با افزایش ۱۰ برابری مواجه بوده است.

«حمید آذرمند» مدیر اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی اعلام کرد تا پایان آذرماه سال گذشته بیش از ۴۵ هزار میلیارد تومان اوراق گام توسط پانزده بانک منتشر شده است.

  منبع: خبرگزاری ایرنا برچسب ها: تولید داخلی ، بانک مرکزی ، بازار سرمایه

منبع: ایران اکونومیست

کلیدواژه: تولید داخلی بانک مرکزی بازار سرمایه هزار میلیارد تومان اوراق گام سرمایه در گردش بنگاه ها تأمین مالی زنجیره ای بنگاه های اقتصادی انتشار اوراق گام توسط بانک ها تامین مالی بانک مرکزی منتشر شده بانک عامل

درخواست حذف خبر:

«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت iraneconomist.com دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «ایران اکونومیست» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۳۷۴۳۲۲۵۷ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۵۷۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.

با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.

خبر بعدی:

چقدر وام بدون ضامن پرداخت شد؟

وزیر اقتصاد با بیان اینکه طی دولت سیزدهم در مجموع بیش از ۲۷۵ هزار میلیارد تومان سرمایه بانکهای تحت مدیریت دولت افزایش داشته است گفت: از سال ۱۴۰۰ تا پایان سال گذشته ۱۱۷ هزار میلیارد تومان تسهیلات خرد بدون ضامن توسط بانکها پرداخت شده است.

به گزارش ایسنا، سیداحسان خاندوزی در آیین رونمایی از برات الکترونیکی زنجیره تامین (سپامی) اظهار کرد: برجسته کردن ابزارهایی مثل برات الکترونیک و رساندن این پیام مهم است؛ زیرا فعالان اقتصادی باید بدانند که مسیرهای جدیدی در این زمینه ایجاد شده است.

وی افزود: با محدودیت هایی که در کنترل ترازنامه بانک ها وجود دارد چاره ای نیست جز اینکه ما بتوانیم مسیرهای جایگزین را برای زنجیره تامین مالی بگشاییم. در غیر این صورت تولید هم در این تنگنای پولی دچار انقباض خواهد شد که با شرایط سال های اخیر در تعارض است.

وزیر اقتصاد خاطرنشان کرد: عده ای گمان می کردند رشد اقتصادی سال ۱۴۰۰ به دلیل آنکه قبل از آن با کرونا مواجه بودیم است اما سال ۱۴۰۱ و ۱۴۰۲ نیز این رشد ادامه پیدا کرد. ابزارهایی مثل برات الکترونیک در این مسیر باید وزن بیشتری داشته باشند. مسیرهای جدید نیازمند هماهنگی های جدیدی هم هستند. اگر کمک مجموعه شبکه بانکی، همکاری قوه قضاییه و بانک مرکزی نبود حتما امروز رونمایی از این ابزار رخ نمی داد. در توسعه این ابزارها نیز نیازمند این اقدامات هماهنگ هستیم.

خاندوزی با بیان اینکه امسال به عنوان اولین سال برنامه هفتم توسعه باید سهم تامین مالی بخش های مختلف مشخص شود گفت: طرح «تامین مالی تولید و زیرساخت» که اخیرا در مجلس در حال تصویب و ابلاغ است می‌تواند در زمینه این دست ابزارها و نهادها نقش هماهنگ کننده بیشتری را ایفا کند.

وی تصریح کرد: باید فعالان اقتصادی بتوانند از این ابزارها استفاده کنند. در این زمینه به کمک رسانه‌ها نیاز داریم تا به روش های جدید تامین مالی دسترسی پیدا کنیم. البته ابزارها تاثیر بلندمدت خود را نیز دارند و اثر خود را بر متغیرهای اصلی بانکی و پولی کشور ایجاد می‌کنند.

وزیر امور اقتصادی و دارایی با بیان اینکه امروزه ضمانت در ایران وزن چندانی نسبت به کشورهای توسعه یافته ندارد، گفت: این نشان می دهد ما در این موضوع مجال و فرصت زیادی برای افزایش ابزارها داریم. دوستان بانک مرکزی هم کمک کنند تا هریک از بانک ها هدف گذاری کنند که چقدر از تامین مالی آنها امسال از طریق ابزارهای جدید باشد. هرقدر بانک ها از ابزارهای جایگزین استفاده کنند مشمول مشوق های بییشتری شوند.

خاندوزی بیان کرد: تلاش ما در سال گذشته این بود که بخشی از عقب ماندگی های نظام تامین مالی را جبران کنیم که دسترسی به این هدف نیز نیازمند تلاش جمعی است. سرمایه بانکهای تحت مدیریت دولت از ۴۷ هزار میلیارد تومان به ۹۸ هزار میلیارد تومان به ۱۴۰۱ رسیده بود. سال گذشته به ۱۳۰ هزار میلیارد تومان رسید. طی دولت سیزدهم در مجموع بیش از ۲۷۵ هزار میلیارد تومان سرمایه بانکهای تحت مدیریت دولت افزایش داشته است.

وزیر امور اقتصادی و دارایی خاطرنشان کرد: از سال ۱۴۰۰ تا پایان سال گذشته ۱۱۷ هزار میلیارد تومان تسهیلات بدون خرد بدون ضامن توسط بانک ها پرداخت شده است.

در این نشست همچنین رحمت‌الله اکرمی ـ رییس خزانه داری کل کشور - گفت: در تامین سرمایه در گردش در تخصیص اوراق و سرمایه‌ها سعی کرده‌ایم که درست عمل کنیم تا شاهد رشد و ثبات اقتصادی باشیم. در بحث برات الکترونیکی، توجه به مدیریت ریسک بسیار حائز اهمیت است و دائما مورد رصد قرار می‌گیرد.

وی بیان کرد: از طریق برات الکترونیکی سعی کردیم که نقش واسطه ها را کمرنگ کنیم و حلقه های ریسک را از بین ببریم. وقتی خزانه داری برات توزیع می شود به معنای آن است که هیچ ریسکی وجود ندارد.

در ادامه نیز علی روحانی ـ معاون وزیر اقتصاد - اظهار کرد: یکی از ابزارهای مورد استفاده در برات الکترونیک، ابزار گام است که سال گذشته توسعه جدی پیدا کرد و امیدواریم سال جاری اقبال بیشتری درخصوص این ابزارهای جدید داشته باشیم.

وی افزود: این ابزارها هم کارکرد و هدایت اعتبار را تسهیل می‌کند و هم به کنترل نقدینگی و کاهش رشد نقدینگی می‌انجامد.

انتهای پیام